银行理财子公司办法落地 推动银行理财回归资管本源

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  中国青年网北京12月4日电 近日,银保监会正式对外发布《商业银行理财子公司管理土土办法》(以下简称《管理土土办法》),并自组阁 之日起施行。《管理土土办法》是“理财新规”的配套制度,与“资管新规”和“理财新规”同时构成理财子公司开展理财业务需要遵循的监管政策。

  银保监会有关部门负责人表示,考虑到“理财新规”适用于银行尚未通过子公司开展理财业务的情况,《管理土土办法》对“理财新规”每段规定进行了适当调整,使理财子公司的监管标准与许多资管机构总体保持一致。  

  与征求意见稿相比,《管理土土办法》在股权管理方面采纳市场机构反馈意见,在鼓励各类股东长期持有理财子公司股权、保持股权行态稳定的同时,为理财子公司下一步引入境内外专业机构、更好落实银行业对外开放举措预留空间;在自有资金投资方面,参照同类资管机构监管制度,适度放宽自有资金使用范围,允许理财子公司在严格遵守风险管理要求前提下,将一定比例的自有资金投资于本公司发行的理财产品;在实物隔离和交易管控方面,参照同类资管机构监管制度,在投资管理与交易执行职能相分离,建立公平交易制度和一场交易监控机制、对理财产品的同向和反向交易进行管控,以及从业人员行为规范等方面进一步细化了监管要求。同时,银保监会已着手制定银行理财子公司净资本和流动性管理等配套监管制度。  

  下一步,商业银行可需要结合战略规划和自身条件,按照商业自愿原则,通过设立理财子公司开展资管业务,也可需要确定不新设理财子公司,但是我将理财业务整合到已开展资管业务的许多附属机构。商业银行通过子公司展业后,银行自身不再开展理财业务(继续补救存量理财产品除外)。同时,理财子公司应自主经营、自负盈亏,有效防范经营风险向母行传染。